База знаний P2P: Покупка и продажа криптовалюты за рубли
Раздел «База знаний P2P и Фиата» работает как справочник‑реестр: быстрые ответы, сухие характеристики и практические правила безопасности.
Обновлено: Декабрь 2025
Модули базы
Модуль 1. Декодер Банков и Платёжек
На P2P‑площадках банки часто спрятаны за кодовыми названиями. Этот реестр помогает понять, что скрывается за опцией в ордере.
Поиск по реестру
| Кодовое название на бирже | Реальный банк (РФ) | Риск блокировки (115‑ФЗ) | Лимиты (рекомендуемые) |
|---|---|---|---|
| Local Card (Green) | Сбербанк | 🟠 Средний | до 100к руб/транзакция |
| Local Card (Yellow) | Т‑Банк (Тинькофф) | 🔴 Высокий | до 50к руб/транзакция |
| Local Card (Red) | Альфа‑Банк | 🟢 Низкий | до 150к руб/транзакция |
| SBP / Fast Payment | СБП (любой банк) | 🟢 Низкий | до 300к руб/сутки |
| Raiffeisen | Райффайзен | 🟢 Низкий | высокие лимиты |
| Korona Pay | Золотая Корона | 🟠 Средний | для международных |
Памятка по комментариям к переводу
Никогда не пишите слова «крипта», «USDT», «Binance», «Bybit» в комментариях к банковскому переводу. Лучше: «Возврат долга» или пустое поле.
Модуль 2. Матрица Площадок
Сравнение площадок, где можно менять рубли, в формате ТТХ: статус, ликвидность, плюсы/минусы и требования.
Bybit P2P
✅ Рекомендовано
Ликвидность: Очень высокая
Плюсы
Все банки РФ
Защита T+1 для подозрительных ордеров
Верификация: Обязательно (паспорт + селфи)
Telegram Wallet (P2P Market)
⚠️ Удобно, но рискованно
Ликвидность: Высокая (TON/USDT)
Плюсы
Работает прямо в мессенджере без VPN
Минусы
Блокировки кошелька поддержкой Telegram случаются чаще, чем на биржах
HTX (Huobi)
✅ Резервный вариант
Ликвидность: Средняя
Плюсы
Резервная площадка
Лояльность к старым аккаунтам
Особенность: Много мерчантов из Азии
BestChange (агрегатор обменников)
🛡️ Для параноиков (без KYC)
Ликвидность: Зависит от обменника
Плюсы
Можно менять без верификации личности (часто до 15–30к руб)
Подходит для тех, кто избегает KYC
Минусы
Курс обычно хуже, чем на P2P биржах (на 3–5%)
Модуль 3. Реестр мошеннических схем
Энциклопедия «разводов» на P2P. Не статья, а реестр кейсов: симптомы → схема → решение.
Кейс №1: «Треугольник»
Симптомы
Покупатель просит реквизиты третьего лица
Чек присылает другой человек
Имя отправителя не совпадает с именем в профиле биржи
Схема
Мошенник обманывает вас и ещё одного человека одновременно. Вы получаете «грязные» рубли от жертвы, отдаёте крипту мошеннику, а потом к вам приходит полиция.
Решение
Принимать деньги ТОЛЬКО от имени, указанного в профиле биржи. Видите другое имя — жмите апелляцию.
Кейс №2: «Фейковая СМС»
Симптомы
Пришла СМС от «Sberbank» о зачислении средств
В приложении банка баланс не изменился
Покупатель торопит: «Я отправил, отпускай крипту!»
Схема
СМС отправлена с подменного номера. Денег нет — вас пытаются вынудить отпустить крипту.
Решение
Никогда не верьте СМС. Заходите в приложение банка и проверяйте историю операций.
Кейс №3: «1 копейка»
Симптомы
Должны перевести 10 000 руб, а приходит 10 000.01
Приходит двумя платежами
Пытаются «запутать» сумму или маршрут денег
Схема
Попытка запутать или использовать ваш счёт как «дроп» для отмыва. В спорных сценариях это повышает риск вопросов со стороны банка.
Решение
Возврат средств отправителю и отмена сделки.
Модуль 4. Юридическая справка 115‑ФЗ (РФ)
Цифры и факты для тех, кто боится блокировок. Это не юридическая консультация, а практический реестр триггеров и действий.
Триггеры для блокировки карты
Более 30 операций в день.
Операции на сумму более 100 000 руб в минуту (сериями).
Нет трат на «жизнь» (продукты, такси), только переводы.
«Ночная активность» (переводы в 3 часа ночи).
Лимиты на контроль (Росфинмониторинг)
Операции от 600 000 рублей подлежат обязательному контролю.
Что делать при блокировке
Сохраняйте спокойствие, соберите подтверждения (скриншоты/выгрузки ордеров), объясните экономический смысл операций и предоставьте документы по запросу.
Шаблон ответа банку
Средства получены от продажи цифровых активов. Прилагаю скриншоты ордеров с биржи Bybit (выгрузка). Экономический смысл операций — получение прибыли от курсовой разницы.